В первом квартале 2026 года в России выявили 1400 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Это на 9% больше, чем в конце прошлого года. Об этом сообщает Банк России.
Что предлагают мошенники
Больше всего — псевдоинвестиционных проектов: 656 случаев. Мошенники обещают быстрый доход от:
торговли криптовалютой;
разработок в сфере искусственного интеллекта;
«токенизированного золота»;
предоставления ликвидности маркет-мейкерам.
Звучит сложно — так и задумано. За запутанными формулировками скрывается простая схема: забрать деньги у доверчивых вкладчиков. Треть таких проектов (202) вообще привлекали средства в несуществующий бизнес.
Финансовые пирамиды (454 случая) работают по старому правилу: выплаты первым участникам идут за счёт взносов новых. Как только приток людей замедляется — проект исчезает.
Где ищут жертв
Основная площадка — интернет. За три месяца ограничили доступ к 7400 сайтам и страницам мошенников (+30% к прошлому кварталу). Большинство ресурсов блокируют почти сразу после создания, вместе с копиями-«зеркалами». Поэтому многие схемы не успевают набрать размах.
Особую активность проявляют нелегальные кредиторы: их стало на 36% больше. Чаще всего они работают только онлайн — через соцсети. На блокировку отправили более 1300 таких ресурсов, включая 800 страниц в популярных платформах.
Криптовалюта — зона особого риска
Самая опасная схема сейчас — нелегальное кредитование в криптовалюте. Сайты блокируют, но мошенники быстро создают новые. Только за первый квартал поступило почти 200 жалоб на проекты типа DigiCash и CashUp. По инициативе регулятора уже заблокировано более 120 их ресурсов, но работа продолжается.
Реже, но всё ещё встречаются «экономические игры» в соцсетях. Один такой проект использовал сразу 2400 страниц — все направлены на блокировку.
Как защититься саратовцам
Проверяйте компанию в официальном «Списке нелегалов» на сайте Центрального банка. Если организации там нет — это тревожный знак.
Не верьте гарантиям сверхдохода. Если обещают 20–30% в месяц без рисков — это почти наверняка обман.
Остерегайтесь предложений в личных сообщениях. Легальные компании не рассылают инвестиционные оферты в мессенджерах.
Читайте договор. Если вместо займа вам предлагают «купить» или «сдать на хранение» вещь — это схема обхода закона.
Сообщайте о подозрительных проектах. Информация помогает быстрее блокировать мошенников.